【追記あり10ヶ月目】気になったからやってみた!Wealth Naviで資産を守ろう

結構前から注目されていましたが、AIによる自動分散投資をしてくれるWEALTH NAVIを今更ながら始めました。今後その進捗をここでご紹介していきます。

基本的には、増やす目的ではなく、資産を守ることが目的です。

2018.12.25:現状更新(-20,411円 -12.76%)

2019.02.20:現状更新(+1,503円 +0.84%)

2019.06.23:現状更新(+3,353円 +1.29%)

1. どうして今Wealth Naviを始めたのか?

大きな理由は2つ

①自動でどう増えるのか試したくなった(ただの興味本位)

②リスクヘッジの貯金として(資産を守るため)

もう少し細かく言うと、

①は、自分の時間を使わずにお金を増やせる手段を日々考えており、AIによる自動運用ってどんな感じか試してみたかったからです。

②は、リスクヘッジしてくれる貯金として使おうと考えたからです。

普通に銀行に貯金していると、円安やインフレが起こると価値が目減りするが、Wealth Naviの分散投資ならそのリスクを減らしてくれるから。

貯金代わりにするのに大切な流動性についても、申請したらすぐ売却してくれるので流動性は高いです。「リスクヘッジ貯金」として資産を増やす目的ではなく、資産を守る目的での活用を考えています。

インフレ対策する大切さをこの記事で紹介しています。

インフレでお金の価値は2倍も変わる!?自分のお金は自分で守ろう

2017年9月12日

もし、みなさんも、資産を守りたいと思ったらさっそく始めてみてはいかがでしょうか。

2. 運用の基本方針 〜毎月積み立ての放置〜

Wealth Naviの運用はドル建てなので、ドル円相場が大事です。

特に、最初の頭金はまとまった金額をその時のレートで換算するので、円高の時はドンと入れてもいいが、円安の時は最低限がいいと思います。

今は比較的円安なので、頭金は最低限の10万円スタートにしました。

その後の運用としては、毎月積立を行います。

毎月積み立てることにより、為替変動や相場変動によるリスクヘッジになります。

積立に回す原資は、他の投資で得た利益の一部をここに毎月積み立てることで無駄のない資産管理を目指します。

毎月の積立金額は取り敢えず毎月2万円とし、今後、状況に応じて増やす可能性もあります。

ただ、円高、円安で積立額を変化させるということはせず、資金的な余裕が広がったら金額を増やしてもいいと考えている程度です。基本一定の金額を積み立てることがリスクヘッジにおいて大切なので。

3. 実績の紹介

2018/09/08【0ヶ月目:利益±0】

ここから始めます。まだ、ETFも買われていない状態です。

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翌日、無事ETFが購入されていました。AI投資開始です。

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(追記)2018/12/25【3.5ヶ月目:利益-2万】

2万円の含み損です。

直近のNYダウ、日経平均の急落を受けて、見事に赤字です。

急激な変化への追従は、wealthnaviでは無理なので、気長に見守りましょう。

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(追記)2019/2/20【5.5ヶ月目:利益+0.1万】

0.15万円の含み益です。昨年からマイナス続きでしたが、いつの間にか復活していました。金が支えてくれている感じです。とはいえ、基本的に売買するつもりはないので放置ですね。よく考えたら、1%の管理手数料を取られているので、+0.84%なら実質マイナスですね。

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(追記)2019/6/23【9.5ヶ月目:利益+0.3万】

0.3万円の含み益です。初めてからすでに9ヶ月目になりますが、毎月積み立てているからか、相場が大きく下がってもそこまで大きく下がらない印象。まあ、かなり含み損のときにも買っていますからね。笑

+1.3%なので、手数料引くと+0.3%の利益。ほぼとんとんです。インフレに負けない貯金のつもりなので、このまま放置します。

4. まとめ

まとめ

長期で持つことで、購入金額の分散効果があり、下落に負けない・インフレに強い貯金になってもらいたい(希望)

※もっと、積極的にお金を増やしたいという人はまずはこちらの記事を読んで見てください。効率的にお金を増やしていく上で、超重要な流れをご紹介しています。

【超重要】お金を効率的に増やせる人になれる!1番最初に知っておくべき《お金を増やす流れ》

2018年1月3日

他にも、ファイナンシャル・アカデミーの無料で受けれる「お金の教養講座」をおすすめです。無料なのにかなり価値ある情報を教えてくれます。これから投資を初めて見たいと言う方におすすめです。

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