知識0でも大丈夫!投資信託・ETFで投資家になる方法まとめ

2019年、今すぐ投資家デビューしたい人は必見!お手軽に始められる投資信託・ETFをご紹介します。



1. 投資信託・ETFとは何?

今まで何も投資をしていない状態から投資する会社を選び、株を購入して管理するのは大変ですよね。

個人的には、個別株もそこまでハードルは高くないので、扱えるようになって欲しいですが、まずは始めることが意識を変えるので、【投資信託・ETF】から初めてみるのもいいと思います。

では早速、投資信託・ETFについて説明していきます。

個別株を含めた比較表がこれです。

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ポイントだけまとめるとこんな感じ

POINT

《メリット》

  • プロが運用するので楽
  • 分散投資になるのでリスクは低め

《デメリット》

  • 手数料が高い
  • 保有している間も費用が発生する(信託報酬)
  • 個別株ほど大きな利益は難しい

  ⇒【結論】初心者がこれから始めるのにちょうどいい

軽く補足すると、投資信託・ETFにはそれぞれいろんなテーマがあり、運用会社が集めたお金をさまざまな銘柄に分散して購入するので、勝手に分散投資になるのです。

イメージは下の感じ

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ここで、ファンドは【インデックス型】と【アクティブ型】の2種類に分類されます。

ファンドの主な2分類 

インデックス型・・・日経平均などの主要な指標と同じ動きを目指すファンド

⇒無理に利益を求めず、大きな流れに乗るイメージ

アクティブ型 ・・・日経平均などの主要な指標を超える動きを目指すファンド

⇒より大きな利益を得るために、攻めるイメージ

また、投資信託とETFの違いをまとめるとこう。

  • 投資信託はETFより手数料が高い
  • 投資信託の方が少額(千円程度〜)、ETFは数万〜
  • ETFは個別株と投資信託の中間。今後個別株を扱うなら練習になる。
  • ETFはインデックス型しかないので、利益を追求するなら投資信託のアクティブ型

⇒投資信託が一番始めやすい。ETFは手数料低いので、アクティブ型を選ばないならおすすめ

このような違いがあるので、自分に適したものを選びましょう。

  • 1000円程度から始めたい ⇒ 投資信託
  • アクティブ型で利益を求めたい ⇒ 投資信託
  • インデックス型で着実にコストを抑えて運用したい ⇒ ETF
  • 個別株前に指値・成り行き取引になれたい ⇒ ETF

2. どんな種類がある??

ファンドは大まかに3タイプに分けられます。

ファンドの3タイプ

  1. 株式型(利益追求)
  2. 債権型(守り重視)
  3. バランス型(そのまま)

※それぞれに国内・海外対象があります。

この中から選ぶことになります。

例えば、

  • 日本経済は長期的成長すると思う ⇒ 国内株式型
  • しばらく景気が冷え込むと思う ⇒ 国内or海外債権型
  • 何も考えず取りあえず投資したい ⇒ バランス型

という感じです。

参考にいくつか具体的なファンド名書いておきます。 

補投資信託(インデックス型)

投資信託(アクティブ型)

  • ひふみ投信 (売買手数料:無料 信託報酬:1.058% 対象:国内株 直接・証券会社から購入可能)
  • さわかみ投信 (売買手数料:無料 信託報酬:1.08% 対象:国内株 直接のみ購入可能)
ETF

3. 投資信託・ETFを買うまでの流れ

まずは、買いたい商品を選びましょう。上の一覧を参考にしてもらえればと思います。

その上で、証券会社に口座を作りましょう。

(※運用会社から直接買えるものもあるので、調べてみてください)

ETFで必要となる指値注文、成行き注文の仕方も下記記事に書いています。

↓口座の解説の仕方などはこちらの記事を参考にしてください。

5つのステップですべてわかる!ゼロからの株式投資ロードマップ

2017年9月2日

また、買い方としては、まとめて一発で買うのではなく、毎月少額ずつ積み立てるのがおすすめです。

例えば、

  • 一括で100万円分買うのではなく、毎月5万円を20ヶ月に分ける
  • 給料から2万円天引きして、自動で買い付けする

などです。

投資信託・ETFどちらも株価の変動により価格が変化するので、高いときに買いすぎないように、時期を分けて買うのがリスクヘッジになるのです。

買い方のPOINT

毎月少額ずつ積立て、高値掴みのリスクを避けよう

4. まとめ

まとめ
  • 取りあえず少額から始めたい ⇒ 投資信託
  • アクティブに利益を追求したい ⇒ 投資信託
  • 手数料を抑え、手堅く運用したい ⇒ ETF

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